Om de afaceri, cercetat pentru numeroase fraude bancare

Maximilian Gânju
Loredana Goangă

Patronul unor societăţi comerciale din Valea Jiului, care a dat ţepe unor bănci de peste şapte milioane de lei şi un consilier de credite de la agenţia din Haţeg a BCR, au fost reţinuţi de poliţiştii din Petroşani.

Prejudicii de peste şapte milioane de lei
Arthur Ludovic Csiki (foto), administratorul a două societăţii comerciale din Valea Jiului, a fost reţinut de poliţiştii din Petroşani, miercuri seara, şi dus în arestul de la Deva. Poliţiştii urmau să o reţină şi pe soţia acestuia, Diana Mariana Csiki, dar aceasta se află în Spania. Totuşi, alături de Arthur Csiki, în arest a ajuns şi o fostă angajată a BCR, Elena Dăbucean, de 38 de ani, din Haţeg, care îi ajuta pe soţii specializaţi în infracţiuni economice, să obţină credite bancare pe care nu le-au mai returnat niciodată. Nu doar Agenţia BCR Haţeg a fost prejudiciată, ci numeroase alte bănci, pentru că soţii Csiki au luat credite cu nemiluita, de peste 7,3 milioane de lei, pe care nu le-au mai returnat.

Angajaţi forţaţi să scoată credite
Modul de operare al lui Arthur şi Diana Csiki a fost unul bine pus la punct şi ingenios în acelaşi timp. Cei doi şi-au forţat angajaţii să scoată credite personale pentru care, chipurile, firmele ar fi plătit ratele lunare. În timp, aceştia au convins aproximativ 100 de persoane să îşi facă împrumuturi, însă ulterior, firmele au intrat în faliment, iar oamenii au rămas şi fără un loc de muncă, dar şi cu împrumutul de plătit. Bineînţeles că banii au intrat în conturile familie Csiki, drept pentru care aceştia şi-au deschis un club în renumita staţiune Ibiza, din Spania, unde s-au şi mutat.
„În urma probatoriului administrat, poliţiştii au stabilit că învinuitul  Arthur Ludovic C . şi Diana C., de 38 de ani, în calitate de administratori a două societăţi comerciale din municipiul Petroşani, în perioada 2005-2011, prin ameninţare cu desfacerea contractului de muncă, au determinat aproximativ 100 de persoane care erau angajate la aceste firme să solicite şi să obţină credite de la mai multe instituţii bancare în baza unor documente false (respectiv adeverinţe de venit false emise de cele două societăţi comerciale, cărţi de muncă falsificate în care erau modificate salariile sau data privind încadrarea în muncă, fişe fiscale false, contracte individuale de muncă false etc.). Sumele de bani rezultate în urma aprobării creditării intrau în posesia celor  doi administratori, care le promiteau angajaţilor că ratele vor fi achitate de către firme, lucru ce s-a întâmplat doar o anumită perioadă de timp”, se arată în comunicatul de presă transmis de subcomisarul Bogdan Niţu, purtător de cuvânt al IPJ Hunedoara.

Funcţionara de la bancă îi ajuta la înşelăciuni
Cei doi soţi ţepari au atras-o în schema de înşelăciune şi pe o angajată a BCR Haţeg, reţinută şi ea în acest dosar. Elena Dăbucean avea o misiune clară în schemă. Ea făcea simulări pentru credite şi le comunica soţilor Csiki ce sume trebuie să treacă pe adeverinţele de venit, astfel încât, prin angajatul care cerea credit, să poată obţină banii de care aveau nevoie. Prin acest mod de operare, au fost fraudate mai multe instituţii financiare bancare sau nebancare, creându-se un prejudiciu total de peste 7.336.400 lei, întreaga sumă de bani intrând în posesia lui Arthur şi Diana Csiki.

Interdicţie de a părăsi localitatea
Poliţiştii i-au prezentat, ieri, Parchetului de pe lângă Tribunalul Hunedoara pe Arthur Csiki şi Elena Dăbucean, sub acuzaţiile de comitere a infracţiunilor de înşelăciune, fals în înscrisuri sub semnătură privată, fals material în înscrisuri oficiale, uz de fals, complicitate la înşelăciune şi abuz în serviciu contra intereselor persoanelor. În urma audierii celor doi, procurorii Parchetului de pe lângă Tribunalul Hunedoara au hotărât ca Elena Dăbucean să nu părăsească localitatea, iar pe Arthur Csiki l-au prezentat instanţei cu propunere de arestare preventivă, iar pentru soţia sa, Diana Csiki, au solicitat mandat de arestare în lipsă, acuzaţiile aduse celor doi de către procurori fiind de înşelăciune cu consecinţe deosebit de grave. Judecătorii au decis însă ca Arthur Csiki să fie cercetat în libertate, acesta având interdicţie de a părăsi ţara, iar în ce priveşte propunerea de arestare în lipsă a Dianei Csiki, ea se va judeca în 17 ianuarie. La această decizie a Tribunalului, procurorii pot face recurs în termen de 24 de ore.